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首批银行理财子公司获批开业,A股将渐进式迎理财资金加持

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“坐拥银行海量客户资源的理财子公司,对于财富管理市场的传统‘玩家’将是一个强大的对手。”近日,普信资产管理有限公司事业部总经理何今向《金融投资报》记者表示。

而这条资产管理行业的“鲶鱼”,已愈行愈近。

5月22日,银保监会发布公告称,银保监会批准工银理财有限责任公司(下称工银理财)、建信理财有限责任公司(下称建信理财)开业。这意味着,工行、建行成为首批获得批准开业的银行系理财公司。

市场人士认为,理财子公司的开业,将进一步满足金融消费者多样化金融需求,同时,也将为实体经济和金融市场提供更多新增资金。

银保监会表示,银行理财子公司开业将进一步丰富机构投资者队伍,通过研发符合市场需求的理财产品,增加金融产品供给,为实体经济和金融市场提供更多新增资金,更好地满足金融消费者多样化金融需求。

公开资料显示,工银理财注册资本为160亿元人民币,注册地为北京。建信理财注册资本150亿元,注册地在深圳。截至去年底,工行非保本理财产品余额2.58万亿元,建行理财产品余额2.19万亿元。

据统计,截至目前,共有31家银行披露理财子公司筹建计划,其中大行6家、股份制银行9家、城商行14家、农商行2家。

其中有7家银行获批筹建理财子公司,它们分别是建行、中行、农行、交行、工行、光大银行、招行。目前,工行与建行率先获批开业。

此前普益标准发布报告预计,市场上至少有60家左右的区域银行在积极进行理财子公司的筹备工作,拟设立理财子公司的区域银行家数还将继续增加。

其他理财子公司亦在路上。银保监会指出,其他批准设立的理财子公司在抓紧推进正式开业的各项准备工作,另还有多家商业银行设立申请已获受理。“银行申设理财子公司意愿较强,长远来看预计理财子公司的数目或超50家。”天风证券分析师廖志明指出。

据悉,自国有大行公告设立理财子公司后,银行内部就抓紧开展子公司的筹备组建工作。

以工行为例,理财子公司成立后,原有的总行资管部仍会保留,出于风险隔离和会计独立等因素的考虑,子公司和资管部不在同一地点办公,资管部原有的大部分工作人员将会划归理财子公司,理财子公司成立初期将以现有员工组建为主,目前尚未启动外部招聘。

建行也会保留总行资管部,且现有的大部分资管部人员仍在原部门工作,理财子公司将另扩招人马。

不少银行资管人士表示,目前已经在从外部招聘相关业务人才。

某已公告拟成立理财子公司的商业银行资产管理部负责人表示,目前各家银行都在积极筹备理财子公司,公司方方面面也在为子公司的设立做准备。此外,公司一直在进行相关人才的储备和招聘,并积极向公募基金“取经”。

不过,并非所有国有大行都会保留总行资管部,据悉,中行就已明确不再保留总行资管部,此前中行总行没有单独的资管部,而是投行与资管部。业内人士分析,保留总行资管部的一个重要原因,就是要负责处置存量理财资产。

携多项政策利好而来的理财子公司,被认为有望稳定银行的理财业务收入。但对于资管行业格局,其更多担任着“鲶鱼”的角色。

在中信建投证券分析师杨荣看来,理财子公司管理办法对于提高银行理财在资管行业中的核心竞争力有明显的帮助。

“过去是财富管理机构之间的竞争,现在是银行理财子公司,参与者变得更加强大了。”何今表示,作为传统金融机构,银行海量的客户资源,将成为其天然优势。

恒大研究院研报指出,理财子公司成立后,势必对资管行业的竞合格局产生深远影响。在固收类投资方面,银行凭借长期以来的固收投资经验、资源禀赋及政策红利,将与公募基金在债基、货基等产品上形成正面竞争;

在非标投资领域,由于理财子公司投资范围拓宽,基本获得与其他资管产品相同的法律地位,通道需求进一步减弱,进一步冲击以通道业务为主的券商资管、基金子及信托公司。

不过,这并不意味着理财子公司可以“无往不利”。“理财子公司将对公募基金公司产生结构性冲击,但定位的差异决定了短期内二者不会趋同。”华泰证券分析师沈娟指出。

此外,理财子公司在系统建设及人才激励机制方面,均与公募基金及券商资管等存在差距,仍有较长的追赶过程。

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