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交银理财一周年成绩单出炉!净值化转型近半,合资理财公司也要来了

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交银理财即将迎来一周岁生日。

这一年,交银理财交出了一份漂亮的成绩单。数据显示,在7200多亿元的老产品中,预期收益型产品已减少900多亿元,净值型产品占比达到45%。截至一季度末,交银理财发行了1900多亿元新产品,跻身行业前三。

交通银行副行长周万阜表示,2020年交银理财产品规模计划达到1.1万亿元(含受托管理总行的存量理财产品)。

交银理财董事长涂宏告诉中证君,交银理财已选了几家外资机构拟共同打造合资理财公司,目前正在确定最终合作机构,最后还需要经过监管报批,“我们希望在年底之前获批”。

交银理财希望2020年12月20日前可以获批一家合资理财公司 黄一灵摄

2020年产品规模计划达1.1万亿

2019年6月13日,交银理财在陆家嘴论坛期间揭牌。

周万阜表示,过去一年交银理财产品净值化的转型基本接近一半,2020年交银理财产品规模计划达到1.1万亿元(含受托管理总行的存量理财产品)。

财报显示,2019年交银理财实现净利润0.89亿元。对于这个成绩,涂宏表示,主要归功于交行的历史承担性、专业水平和客户基础。“交行执行财富管理银行战略已有多年时间,我们的专业水平使得我们在财富管理市场上可以分一杯羹,这是盈利的最重要原因。”涂宏进一步阐述道。

多数市场人士预计,2020年银行业的息差会收窄。涂宏认为,息差收窄在人民币利率市场化的大背景下是一个必然的进程,理财子公司的确面临一定的压力。目前,交银理财正在推进“1+3”的全渠道的策略,1是指母行渠道,3包括互联网渠道、直销渠道,同业的代销渠道,进行全方位的拓展。

“代销渠道中同业代销是我们主力,计划是500到1000家,覆盖基本所有的中小银行。”交银理财总裁金旗进一步表示。

此外,涂宏还对中证君透露,基于中国金融对外开放的总体部署,在与外资金融机构合作打造理财公司方面,交银理财已选了几家外资机构,目前正在确定最终合作机构,最后还需要经过监管报批,希望在年底之前获批。

涂宏表示,资产管理业务在国内是一个新兴市场,相比发达国家的资管市场,在产品、风控、IT、监管、客户等方面有较大的发展空间。未来希望能够通过外资合作方引进先进的治理能力、风控技术、产品设计等,“也希望国外的潜在合作方可以和交银理财共享渠道,交银理财的客户能通过外资的渠道进行全球资产配置,外资合作方客户也能通过交银理财到中国进行资产配置,实现强强联手。”

银行理财子公司跑步入场

2020年以来,已有青银理财(青岛银行旗下)、渝农商理财(重庆农商行旗下)先后获准筹建。

4月24日晚间,徽商银行公告称,旗下徽银理财获得银保监会批准开业。徽银理财是中部地区首家开业的理财子公司,也是继杭银理财、宁银理财之后第三家获准开业的城商行理财子公司。

截至目前,已有12家银行理财子公司开业。另外,还有6家银行理财子公司获批筹建。

光大证券银行业分析师王一峰预计,到2020年底获批开业(含正式开业)的理财子公司总数或接近30家,未来新开业理财子公司将主要以股份行和头部城商行为主。

今年2月,银保监会副主席曹宇还公开表示,未来将还将进一步推进理财子公司设立,壮大机构投资者队伍,在前期已批准16家银行设立理财子公司的基础上,进一步增加理财子公司数量,对风险管控能力较强、总资产及非保本理财业务达到一定规模的银行优先批设。积极推进符合条件的外资金融机构参与设立理财子公司或合资设立外方控股的理财子公司。

华泰证券认为,银行加速设立、运营理财子公司,有望推动直接股权融资比重的提升;从银行业层面看,理财子公司可能改变银行业竞争格局,龙头银行或进一步挤占中小银行的市场份额,并享有一定的估值溢价;从资管行业层面看,或将对现有公募基金、券商资管等国内主要资管机构形成冲击,资管行业格局或将重构;从A股层面看,中性假设条件下,未来10年,理财子公司有望为A股带来增量资金1.34万亿元左右,同时将加速A股投资者的机构化,并将深刻影响A股投资风格。

编辑:曹帅

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